Ngày 30.8, TAND TP.Hà Nội tiếp tục xét xử 135 bị cáo liên quan đến đường dây chuyên cho vay qua app với lãi suất “cắt cổ” do nhóm người Trung Quốc cầm đầu. Trước đó, đại diện viện kiểm sát đã đề nghị mức án đối với các bị cáo.
Nhóm bị cáo nêu trên bị truy tố về các tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, trốn thuế và cưỡng đoạt tài sản. “Ông trùm” cầm đầu đường dây là Li Zhao Qiang, người Trung Quốc, đang bị truy nã quốc tế.
Các bị cáo trong đường dây cho vay qua app với lãi suất “cắt cổ”
Gây bức xúc, hoang mang trong quần chúng
Trong bản luận tội mới công bố, đại diện viện kiểm sát đánh giá các bị cáo trong vụ án này phạm tội chủ yếu do tư lợi, mục đích kiếm tiền. Hành vi phạm tội của các bị cáo có tổ chức và tính chất chuyên nghiệp, dưới sự chỉ đạo của Li Zhao Qiang.
Về vai trò, nhóm telesale có nhiệm vụ mời chào, câu dụ khách vay tiền với lãi suất “cắt cổ” cùng mức phí ép buộc tới mức không thể trả được.
Trong khi đó, các bị cáo trong nhóm nhắc nợ và truy thu nợ đã dùng hàng loạt thủ đoạn gây sức ép, buộc khách vay phải trả tiền như: gọi điện nhắc, đe dọa, chửi bới, cắt ghép hình ảnh đồi trụy…
Vẫn theo cơ quan công tố, vụ án này có yếu tố nước ngoài, do các đối tượng nước ngoài điều hành, đã chuyển số lượng lớn tiền ra nước ngoài, gây mất trật tự xã hội nghiêm trọng, gây bức xúc, hoang mang trong quần chúng nhân dân.
Hành vi phạm tội của các bị cáo gây ra nhiều hậu quả xấu, nhất là với các bị hại. Họ trở thành những con nợ không có khả năng thanh toán, bản thân bị bêu xấu, mất danh dự nhân phẩm.
Nhiều bị hại có người thân là cha mẹ, anh chị em, bạn bè… bị yêu cầu thanh toán trả nợ tiền một cách miễn cưỡng. Điều này ảnh hưởng rất lớn đến an ninh tài chính, an ninh tiền tệ.
Với những căn cứ nêu trên, đại diện viện kiểm sát cho rằng cần áp dụng mức hình phạt thật nghiêm khắc tương xứng với tính chất, mức độ hành vi phạm tội và hậu quả mà bị cáo gây ra, nhằm giáo dục, phòng ngừa chung.
Trong số 135 bị cáo, Zhang Min (còn gọi là Trương Mẫn), người phụ trách bộ phận truy thu nhắc nợ, bị đề nghị mức án 10 – 11 năm tù về tội cưỡng đoạt tài sản, 2 – 3 năm tù về tội cho vay lãi nặng. Tổng hợp hình phạt 12 – 14 năm tù.
Cùng bị truy tố 2 tội danh trên, Nguyễn Quang Vũ (trú Hà Nội), người được “ông trùm” Li Zhao Qiang giao nhiệm vụ điều hành “thị trường Việt Nam”, bị đề nghị 11 – 13 năm tù.
Các bị cáo còn lại, phần lớn là người Việt Nam, tham gia vào đường dây cho vay lãi nặng nêu trên, bị đề nghị án treo hoặc cao nhất đến 9 năm tù.
Đại diện viện kiểm sát giữ quyền công tố tại tòa
Lãi “cắt cổ”, ghép ảnh khỏa thân để đòi nợ
Theo cáo buộc của viện kiểm sát, năm 2017, Li Zhao Qiang sang Việt Nam rủ 2 đồng hương người Trung Quốc, móc nối với Nguyễn Quang Vũ cùng phát triển và quản lý hệ thống công ty cho vay lãi nặng qua ứng dụng (app). Lãi suất dao động từ 43.000 – 60.000 đồng/triệu đồng/ngày, tương đương 1.570 – 2.190% một năm.
Qiang giao Vũ thay mặt mình phụ trách hoạt động cho vay qua app, đòi nợ thuê. Trương Mẫn phụ trách nhắc, truy thu, đòi nợ; một người nữa đảm nhận giải ngân và thu tiền của khách vay thông qua các công ty thanh toán trung gian.
Về quy trình cho hay, Qiang sẽ nạp tiền vào các tài khoản ngân hàng của Công ty Ngôi sao Việt để làm vốn cho vay qua app. Tiếp đó, Vũ giao cho cấp dưới phụ trách, quản lý, hướng dẫn điều hành 28 nhân viên chuyên mời chào khách vay.
Mỗi nhân viên sẽ được cung cấp 1 máy tính cố định, có cài đặt phần mềm để gọi đến khách hàng. Đồng thời, nhân viên còn được cung cấp file hướng dẫn trả lời điện thoại cụ thể cho từng tình huống, phải học thuộc kịch bản này.
Khi khách hàng đồng ý vay qua app, nhân viên sẽ yêu cầu tải app và đăng ký tạo tài khoản, cung cấp các thông tin nhân thân, địa chỉ… Tiếp đó, bộ phận thẩm định xác thực lại thông tin và duyệt khoản vay.
Đáng chú ý, các khoản nợ của khách sẽ chia theo từng nhóm để có biện pháp đòi nợ tương ứng. Các chiêu trò ép khách trả tiền gồm: gọi điện chửi bới, lăng mạ, đe dọa; ghép ảnh khách hàng khỏa thân, quan tài, làm tình, truy nã; trực tiếp đến nhà riêng để đe dọa…
Với mô hình như trên, từ tháng 1.2019 – tháng 5.2022, các bị cáo đã thực hiện việc cho 120.780 khách hàng vay qua app số tiền hơn 1.607 tỉ đồng lãi suất cao, thu lời bất chính hơn 732 tỉ đồng.
